Afin de combattre la fraude financière, la Banque centrale du Kazakhstan a annoncé la mise en place de mesures de sécurité renforcées. Ces mesures obligent les banques à effectuer une authentification biométrique répétée en cas de suspicion de fraude.

Faciliter l’identification de toute activité frauduleuse

La première des mesures annoncées par l’Agence de régulation et de développement du marché financier exige des banques qu’elles conservent tous les documents liés à l’octroi de prêts pendant cinq ans. Cette disposition vise à faciliter l’identification de toute activité frauduleuse potentielle. La ré-authentification biométrique est mise en avant comme un moyen d’éviter les fraudes spécifiques, telles que l’utilisation d’images statiques ou de vidéos pour falsifier les données d’identification.

En cas de fuite des données personnelles d’un client, les banques sont désormais tenues de mettre en œuvre des mesures de sécurité supplémentaires, telles que la vérification de l’appartenance du numéro de téléphone du client par rapport à la base de données de l’opérateur, ainsi que des appels de vérification.

Des procédures de vérification très poussées pour lutter contre la fraude

Cette initiative n’est pas la première du mois visant à renforcer la protection contre la fraude. Une précédente mesure exigeait des banques qu’elles réalisent une identification biométrique avant la conclusion de tout contrat de prêt numérique, utilisant soit les informations fournies par le Centre d’échange de données d’identification (un service de la Banque nationale), soit via des dispositifs appartenant à la banque.

De plus, pour prévenir la falsification, les clients doivent effectuer des mouvements séquentiels non répétitifs lors de l’identification. Les banques sont également tenues de fournir aux emprunteurs une liste exhaustive d’informations, incluant les conditions de prêt, les taux d’intérêt, et les frais associés, ainsi que les responsabilités et les risques encourus par le client en cas de non-respect des conditions du prêt. Ces mesures représentent une avancée significative dans la sécurisation des transactions financières et la protection des données personnelles des clients au Kazakhstan.